Tldr
- Robinhood concordou em pagar US $ 29,75 milhões para liquidar as sondas FINRA sobre questões de supervisão e conformidade
- O acordo inclui US $ 26 milhões em multas e US $ 3,75 milhões em restituição de clientes
- A FINRA citou falhas em detectar negociações suspeitas, verificar identidades de clientes e supervisionar adequadamente as comunicações de mídia social
- Este acordo segue um acordo separado de US $ 45 milhões em janeiro de 2025
- Robinhood registrou ganhos recordes com US $ 916 milhões líquidos no quarto trimestre 2024, com receita de criptografia subindo 200% ano a ano
Robinhood, a popular plataforma de negociação on -line, concordou em pagar US $ 29,75 milhões para liquidar várias investigações da Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA). O acordo, anunciado em 7 de março, inclui US $ 26 milhões em multas civis e US $ 3,75 milhões em restituição aos clientes.
O acordo resolve várias sondas relacionadas às práticas de supervisão e conformidade da Companhia. A FINRA descobriu que Robinhhood não respondeu a “bandeiras vermelhas” de potencial má conduta, o que levou a violações nos requisitos de protocolos de lavagem de dinheiro, supervisão e divulgação.
De acordo com Finra, A RobinHood Financial não supervisionou adequadamente seu sistema de compensação, apesar dos sinais claros de atrasos no processamento. Esses atrasos ocorreram entre março de 2020 e janeiro de 2021, que coincidem com o período em que a Robinhood restringia as negociações em “ações de meme” como GameStop e AMC Entertainment Holdings.
O regulador também determinou que os valores mobiliários financeiros e de Robinhhood não detectaram, investigaram ou relatam negociações manipulativas. Eles perderam movimentos de dinheiro suspeitos e instâncias em que as contas dos clientes foram assumidas por hackers.
A FINRA descobriu que a Robinhood Financial abriu “milhares de contas” sem verificar adequadamente as identidades dos clientes. Essa prática violou os requisitos para estabelecer e implementar programas razoáveis de lavagem de dinheiro.
A plataforma de negociação também ficou aquém da supervisão de comunicações de mídia social. A FINRA descobriu que Robinhhood promoveu postos de influenciadores de mídia social pagos que incluíam declarações enganosas aos investidores.
Algumas dessas comunicações foram descritas pela FINRA como “promissória ou não justa e equilibrada”. O regulador considerou essas mensagens enganosas a potenciais investidores que poderiam vê -las em plataformas de mídia social.
Os US $ 3,75 milhões em restituição referem -se ao RobinHhood Financial, fornecendo divulgações imprecisas ou incompletas aos clientes. Isso ocorreu através de uma prática chamada “colaring”, onde as ordens de mercado foram convertidas para limitar as ordens.
A FINRA explicou que, através da coleta, os clientes foram impedidos de comprar ou vender ações cujos preços moviam mais de 5% entre a colocação e a execução de uma negociação. Quando os clientes voltaram a seus pedidos, às vezes recebiam preços piores do que deveriam.
Ambas as entidades de Robinhood consentiram nas descobertas da FINRA sem admitir ou negar as acusações. Essa abordagem de liquidação é comum em ações regulatórias e permite que as empresas resolvam problemas sem internações legais.
Esse acordo ocorre apenas dois meses depois que Robinhood atingiu um acordo separado de US $ 45 milhões com a Securities and Exchange Commission (SEC). A investigação de janeiro de 2025 acusou a Companhia de violar mais de 10 provisões de lei de valores mobiliários.
Questões regulatórias persistem, apesar do sucesso financeiro
No caso da SEC, Robinhhood foi acusado de não manter e preservar as comunicações eletrônicas de clientes entre 2020 e 2021. A Companhia “admitiu certas descobertas” nessa investigação, marcando uma abordagem diferente do que no acordo da FINRA.
Erica Crosland, chefe de aplicação e investigações regulatórias de Robinhood, abordou o acordo da FINRA em comunicado. “Temos o prazer de resolver esses assuntos históricos, muitos dos quais datam de 2014 e que os valores mobiliários de Robinhhood e Robinhood Financial foram remediados”, disse ela.
Apesar desses desafios regulatórios, Robinhood recentemente relatou fortes resultados financeiros. A empresa anunciou um recorde de US $ 916 milhões e mais de US $ 1 bilhão em receita no quarto trimestre de 2024.
A negociação de criptografia tornou -se uma importante fonte de receita para a plataforma. A receita de criptografia representou US $ 358 milhões das receitas baseadas em transações de US $ 672 milhões da Robinhood, marcando um aumento de 200% em comparação com o ano anterior.
Os volumes de negociação de criptografia da plataforma também tiveram um crescimento maciço, aumentando 450% ano a ano para atingir US $ 71 bilhões. Esse crescimento mostra o sucesso da empresa em expandir além da negociação tradicional de ações em ativos digitais.
Esta não é a primeira vez que Robinhood enfrenta penalidades regulatórias. Em dezembro de 2020, a empresa concordou em pagar a SEC US $ 65 milhões para resolver alegações de que não informou adequadamente os clientes que estava vendendo seus pedidos de ações a comerciantes de alta frequência.
A FINRA impôs uma multa de quase US $ 70 milhões no Robinhood em 2021. Essas alegações reivindicaram que a empresa enganou os clientes sobre a negociação de margens e falhou em sua supervisão das aprovações de tecnologia e comerciante de opções.
