Tldr
- Unidade de Análise de Inteligência Financeira de Malta (FIAU) multou o braço europeu de OKX US $ 1,2 milhão por violações da LBC
- Os problemas incluíram avaliação de risco inadequada para misturadores de criptomoedas, moedas de privacidade e outras atividades de alto risco
- Okx recebeu uma licença MICA em janeiro de 2025, apesar dos problemas de conformidade passada
- A troca teria melhorado suas políticas de LBC nos últimos 18 meses
- Okx enfrenta alegações separadas sobre o potencial envolvimento na lavagem de fundos de um hack de bybit
O regulador financeiro de Malta impôs uma multa significativa à troca de criptomoedas OKX por não cumprir os regulamentos de lavagem de dinheiro. A Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) de Malta anunciou em 3 de abril O fato de multar a Okcoin Europe, a subsidiária européia da OKX, 1,1 milhão de euros (US $ 1,2 milhão) depois de encontrar várias falhas na AML durante um exame de conformidade de 2023.
A penalidade ocorre apesar da OKX estar entre as primeiras trocas de criptografia a receber uma licença sob os novos mercados da Europa na regulamentação de ativos de criptografia (MICA) por meio de seu Hub de Malta em janeiro de 2025. Esse desenvolvimento mostra que o recebimento de uma licença de mica não protege as empresas da responsabilidade por falhas de conformidade do pasto.
Falhas de conformidade identificadas
Segundo a FIAU, a OKX tentou identificar ameaças e vulnerabilidades criando uma avaliação de risco comercial (BRA). No entanto, os reguladores encontraram várias deficiências na metodologia do sutiã, tornando o OKX incapaz de avaliar adequadamente os riscos de lavagem de dinheiro que enfrentou.
Esses riscos incluíram ameaças em potencial de misturadores de criptomoedas ou copos, moedas de privacidade, estábulos e tokens em trocas descentralizadas. A FIAU afirmou que essas falhas impediram o OKX de tomar as medidas necessárias para gerenciar esses riscos.
O FIAU também levantou preocupações sobre a exposição da OKX a outras jurisdições, apesar de sua promessa de atender apenas clientes europeus. O regulador enfatizou a necessidade de considerar os riscos potenciais de lavagem de dinheiro com as fontes de financiamento do cliente, não apenas a localização dos clientes.
Em um caso, o FIAU identificou um cliente cujos grandes depósitos bancários incomuns excederam as operações esperadas relatadas. O regulador também descobriu que a OKX negligenciou avaliar mais de US $ 20 milhões em transações financeiras.
Melhorias recentes reconhecidas
A FIAU reconheceu que a OKX fez progresso na melhoria de suas políticas de LBC nos últimos 18 meses. No entanto, o regulador afirmou que “não poderia ignorar” as falhas de conformidade da empresa de 2023, “algumas das quais foram consideradas sérias e sistemáticas”.
Um porta -voz da OKX não respondeu aos pedidos para comentar se a troca admitiu a irregularidade passada. O porta -voz afirmou: “Com este capítulo atrás de nós, o OKX permanece focado no futuro – continuando a construir uma plataforma segura, transparente e compatível para nossos usuários em todo o mundo”.
O artigo da Bloomberg é enganoso. Como todas as outras trocas de criptografia importantes, o OKX fornece um recurso de serviço/troca de carteira de autoconfiança que serve como agregador para criar eficiência para os usuários. Quando o bybit foi invadido, reagimos de duas maneiras. (1) Nós congelamos os fundos associados em movimento… https://t.co/huuma8w2eq
– OKX (@OKX) 11 de março de 2025
Desafios regulatórios adicionais
A multa de Malta ocorre em meio a outros desafios regulatórios para o OKX. Em março, a Bloomberg relatou que os reguladores da União Europeia estavam investigando o OKX sobre seu papel potencial na facilitação da lavagem de US $ 100 milhões em fundos de um hack de bybit.
O CEO da BYBIT, Ben Zhou, afirmou anteriormente que o proxy da Web3 da OKX permitia que os hackers lavassem cerca de US $ 100 milhões (40.233 éter) de um hack de US $ 1,5 bilhão que ocorreu em fevereiro de 2025. Okx negou essas reivindicações, afirmando que “as declarações do bybit estão espalhando informações de informação” e que não houve investigações em andamento, por meio de informações, não foram divulgadas em que “não foram divulgadas informações.
Em um desenvolvimento separado, a OKX contratou o ex -governador de Nova York Andrew Cuomo para aconselhá -lo sobre uma investigação criminal federal que levou a um pagamento de US $ 505 milhões nos EUA.
Além disso, em janeiro de 2024, a Okcoin Europe chegou a um acordo com a Malta Financial Services Authority (MFSA), resultando em uma multa separada de € 304.000. Como parte desse acordo, a Companhia concordou em nomear um provedor de serviços de terceiros independente para avaliar seus acordos de governança e conformidade.
As ações recentes da FIAU de Malta destacam as crescentes pressões regulatórias que as trocas de criptomoedas enfrentam na Europa. Eles enfatizam a importância de manter processos abrangentes de LBC para prevenir o crime financeiro à medida que a indústria amadurece.
